(资料图片仅供参考)

1、一、银华日利(511880)，其实还是个比较传统的货币基金结构——也就是净值永远为1元，收益每个月结算一次以新的基金份额的形式下发。

2、所以作为ETF，上市后价格也是成水平线，间或有上蹿下跳，但都是围绕1元的。

3、二、银华日利(511880)的结构就优点在于不再采用净值永远是1元的设计，而是不断将当天获得的收益加入净值中，所以从4月25日上市迄今，净值已经从初始的100元上升到100.362元了，这使得银华日利的交易价格也是逐步向上。

4、三、银华日利只能看到净值数据，最关键的7日年化收益看不到了。

5、也可以采用手算的法子，比如计算5月21日的，就用100.362除以7天前即5月10日的净值100.301，然后再减1后乘以52做年化处理，即(100.362÷100.301-1)×52=3.16%。

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