$步步高(TIAA026023)$

(资料图)

我也知道，大家可能并不会完全照着我的思路买基金，很多朋友的基金都是越买越多，东一棒槌西一榔头，有的可能明显重复了，也可能有的行业根本没有照顾到。

这些基金该去该留？怎么调整？

最近我在研究自己的资产组合的时候，发现一个资产诊断工具，可以帮大家搞清楚你现在的投资组合是否健康，并且给出对应的优化建议，对大家还是比较有帮助的。

下面我简单示范一下。

这款工具是基于中欧财富APP的，也有微信小程序。如果你是中欧财富的客户，那么可以直接帮你分析中欧财富平台上的资产。

如果你不是的话，也可以导入别的平台的资产，截图就可以。

建议大家可以预先把别的平台的基金持仓截图下来，基金E账户是最好的了，那个全都有。

先点这里导入其他平台资产：

图片来源：中欧财富小程序

再按一下“一键体检”，就可以自动帮大家分析持仓情况了。

图片来源：中欧财富小程序

我也知道，有的朋友可能喜欢开杂货铺，比如半导体主题基金也一口气买三只，然后新能源主题基金也买三只。

另外呢，有些名义上全市场选股的基金，因为基金经理的能力圈也有特别擅长和特别不擅长的部分，可能就是专注少数几个赛道。这样的基金买的多了，也可能造成整个持仓组合，实际上在某个板块仓位太重，然后又忽略了某些赛道。

中欧财富的这个诊断工具，会从资产配置、行业分布和具体基金的角度来给大家提个醒。

图片来源：中欧财富小程序

从大类资产角度来讲，现在还是比较推荐大家多关注权益资产的，所以我配置是100%的权益。当然，还是要根据大家的风险承受能力来，风险承受能力比较弱的朋友可以适当考虑一些固收。

而从行业角度，中欧财富这个工具做的比较好的地方在于，他会对行业进行一些分析，结合政策面、基本面和资金面，给大家一些优化建议。比如现在医药板块，就是短期可能有一些调整，中长期看好 。

图片来源：中欧财富小程序

此外，如果你持有的基金规模变动很大，基金经理有新增或者离职，也会针对这些异动进行提醒。

我建议大家还是去诊断一下，看看自己手上的基金持仓有没有什么问题。点击下面的小程序就可以直接体验了，现在推广期内还能免费获得针对性的优化方案。

→点击可立即诊断

风险提示：资产诊断帮助您了解持仓大类配置、行业穿透、个股穿透情况。其中行业穿透以公开的半年报或年报披露数据为统计来源，个股穿透数据以公开的季报披露数据为统计来源，非实时更新，仅供参考，不代表投资建议。基金投顾资产纳入大类统计，提供行业、个股穿透，但不进行关联展示。资产诊断结果仅供参考，不作为投资建议。基金过往业绩不预示未来表现，市场有风险，投资需谨慎。

中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务，但并不保证各投顾组合一定盈利，也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务，存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩，不完全等同于客户投资该组合策略的账户实际收益，不预示其未来的业绩表现，为其他投资者创造的收益也不构成业绩表现的保证。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。

基金有风险，投资需谨慎。以上内容仅供参考，不预示未来表现，也不作为任何投资建议。其中的观点和预测仅代表当时观点，今后可能发生改变。未经同意请勿引用或转载。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。

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